家庭简介

1）家庭情况

已婚1孩

2）宝宝年龄

5周岁小公主

3）娃目前每年的支出大概是多少？

a、国际幼儿园学费12.9万/年+幼儿园餐饮7000元/年+ECA每学期4000-5000元（芭蕾、手工、绘画）

b、校服为主，大约3000元/年

c、vipkid视频英语一年1万余

d、钢琴费用6000/年（一对一课程）

e、绘本500元/年（学校订的外文绘本）其余中文的平时的都是幼儿园的图书馆借阅，不再花钱

不是我逼的，是她爱读，投入有点大，但是女儿很坚持，我让她少读一点有点累，她说她不累。

4）你期待娃的受教育程度是？

出国留学

硕士

引导她一次性学完

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

计划每年10万左右（留学用途）

6）你对教育金的风险偏好是？

稳建型

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

银行理财：1/3

网贷、股票型基金 : 1/3

分红型保险 :1/3

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

6%左右

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是什么？

银行理财/分红型保险（捆绑了医疗险）

目标收益率是多少？

5%左右

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是什么？

股票型基金

目标收益率是多少？

平均8%

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

8分

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

会的

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

先挪用，以后补上。

4）你对娃的未来有什么期待？

不再为生计而工作，为人类的发现未知贡献自己的光和热。做最好的自己。