一、家庭简介

1）家庭情况

已婚，孕晚期

2）宝宝年龄

即将出生

3）娃目前每年的支出大概是多少？

预计2～3万。

4）你期待娃的受教育程度是？

本科及以上，（估计二十年后读大学应该和义务教育一样普遍了，但是能不能读研及以上，不是妈妈想就可以，还要看孩子自身条件）

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

5千~1万（不含1万），可能以后工资水平上升，会相应增加。

6）你对教育金的风险偏好是？

稳健型：期待获得较为稳健的投资回报的同时，还能保证本金安全。

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

国债占比：百分之三十

教育金保险占比：如果有性价比高的，可以买。

固收产品占比：百分之四十

基金占比（备注基金类型）：百分之三十

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

答：8%～10%左右。

组合中用来充当兜底（本金100%安全）的资产是国债，目标收益率是4%左右。

组合中获取额外回报（浮动收益）的资产是基金，目标收益率是12%～15%。

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

6分

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

应该可以，而且会不断调整。

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

一般不会动用。如果动用，也会尽快补充回来。

4）你对娃的未来有什么期待？

首先，童年是美好的，自由发展，最好能按娃自己的爱好，当然还是希望他足够优秀。