年化11.41%的高息股战法,阿雅手把手算给你
昨天评论里有说农行不行的,来来来,我们就来算农行。
不作为推荐哦,因为农行的走势的确比较弱。原因是多方面的,这么不深入,我只是用最弱的那个算给你看,证明此路可通。
正确的做法是四大跟股份制银行,选几个做组合买入。5-10个为好,俗称摊大饼。
一、准备工作,收集资料
1、分红数据,从2010年开始
2、股价,这里我用了月线,就不统计分红当天的股价了,不好找,直接用当月收盘价代替
(见分析表)
二、策略和回测
前提:假设我们在2010年7月买入10000股农业银行,股价是2.79,花费27900。表中的红利都是每股分红,用图中的数字除了10。
1、策略一,分红了花掉。
收益就是历年分红13900+价差(3.64-2.8)*10000=22300。
收率就是22300/27900=79.93%,年化就是8.88%。
你要注意的是,以后你每年都能收到至少1739的分红,而你的投入只有27900,等于是年化6.23%的增长型养老金。
好像还好。
2、策略二,分红后买入
每年交易一次,分红用分到的红利继续买入农行。
这里我为了偷懒没有用分红当日的股价,而是用分红当月的收盘价代替做回测。
比如,2011年6月9日每股分红0.054,10000万共分红540,按2011年6月30日收盘价2.8元计算可以买入192.86股。
以此类推,拉个Excel表,
结果如下:
注意表中红圈数字,是今年的分红收入2578。
那么收益包含分红和股价差,加起来就是
股票市值3.64*15534.76-初始投入27900=31224.53
收益率就是31224.53/27900=102.67%。年化11.41%(算9年)
以后,每年的股息收入就是2578,等于是2578/27900=9.24%的增长型年金,很爽吧。
三,分析
1、这里我用的是最弱的农行,你可以用建行来个表看看,可能会吓死你,如果是招行,估计十年已经可以财务自由。
2、这个收益率是建立在稳如狗的情况下的,因为在中国,四大行估计可以长生不老吧。
3、仔细看表格,农行的价格虽然变动不大,但是,股价是追着股息走的,差不多就是股息率4-5%的样子,什么意思,如果股息从五毛上升到1.7,pe不变的话,股价应该从2.8涨到9.52,但是并没有,那是因为银行的pe在不断低估。即使如此,农行也不可能停留在2.8元了,如果那样的话,等于是2.8元买入的农行,一年分红就是0.1739,分红率6.21%,完爆银行理财,直接的结果就是大家抢着买,直到价格顶上去,收益率变低(4-5%)。
4、可是即使如此,你十年前种下一颗种子,哪怕选的最差的农行,十年后也有了年息9.24%的年金,完胜各种房租。(房价涨幅不在谈论内,房价是另外一回事,买房的人跟租房的人在两个平行宇宙)
我已经竭尽全力解释了,希望你们能明白。因为明白这点之后,真的可以改善很多人的股票投收益。
以上。
补课补课:
为了让你看懂,我又把建行拉了下,我真是操了一颗老母亲的心呀。
2019分红4834,市值7.41*16452=121909.32
投入5.65*10000=56500
妈妈咪呀,十年前的5.65万,变成了现在的12.19万,每年还有4800的分红,分红只高不低,这还是全市场低估银行的结果,同样你可以看出 股息率是4838/15800=3.06%,分红多了,股价一定会上升,只分为农行那种弱鸡上升还是建行这种正常上升而已,这就是股价随着股息走的原理。
阿雅,我看了半天是不是,这个意思,股价在分红那天会有折算,分红后股价会有回升,趁着分红前多进行买入,待分红后,股价拉升就赚了?还有解释一下,表格第二行的分红价格是什么意思啊?
谢谢亲的回赏。听你的,有闲钱投资银行股,格力也可以尝试。比较喜欢招商和建行,看到工商也不错。
今年四月份时,就在研究吃股息的股票,银行股是首选,那时对比四大行与民办银行,股息率来说,四大行高于民办银行,民办银行快速升值快于四大行,四大行股价升值倍数差不多,从入市以来都是升了4至6倍之间,民办银行7至10倍之间,倍数越大升跌区间波动也大,相对于四大行就平稳很多,四月时我是计划找吃股息的股票,不想找波动太大的,每月投入一万,定投五年,当作国债60单存入,并自己弄好表格登记好,看一看会不会完胜P2p,现在看阿雅分析,更加有信心了。所以当时选了农行这种稳定股,没什么大起大落,看着心态也好,当国债这样存着,后面再找两个,波动大点的银行股,就不作五年期了,达到20%收益就收割
第二遍看懂了!良心贴。我的理解是四大行➕招行按比例持有,另外还想+民生银行,其余资金逢低入指数基金、消费基金,呵呵 不知道妥否?
好的👌
感谢阿雅的分享,受益匪浅