2020我的资产配置
1、背景:目前未婚有对象、所在城市为苏南二线城市
2.2019年资产配置情况情况回顾
投资 金额:019年投资金额在20万左右。
资产配置:资产配置涉货币基金、P2P、基金(基金定投、小目标、大鱼计划、稳健长盈)、定期理财产品、可转债。其中投资比例最高的是定期理财产品大概为总资产的50%左右。其次是各类基金,包括(基金定投、小目标、大鱼计划、稳健长盈),大概为总资产的25%左右。其次为P2P,大概为总资产的10%左右。其次剩下的为货币基金和可转债。
收益:整体2019年所有投资均为盈利状态。收益率大概在7%左右。由于好多投资还处于在投状态,到手收益大概是7%。
收获和反思:2019年涉及的投资种类增加了,尝试了新的投资途径这是收获,但是投资种类比较分散,资产配置比例不合理,新的一年要好好规划一下资产配置。
3.2020年理财目标
2020年理财收益能有10%+的收益
4.2020年资产配置
2020年减少理财产品的比例,提高基金的投资比例,期望能提高收益。然后学习各类理财知识,提高自己的理财能力。
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