2020我的资产配置

钱多多多钱多多多 2020-01-10 12:57 阅读(517)

1、背景：目前未婚有对象、所在城市为苏南二线城市

2.2019年资产配置情况情况回顾

投资金额：019年投资金额在20万左右。

资产配置：资产配置涉货币基金、P2P、基金（基金定投、小目标、大鱼计划、稳健长盈）、定期理财产品、可转债。其中投资比例最高的是定期理财产品大概为总资产的50%左右。其次是各类基金，包括（基金定投、小目标、大鱼计划、稳健长盈），大概为总资产的25%左右。其次为P2P，大概为总资产的10%左右。其次剩下的为货币基金和可转债。

收益：整体2019年所有投资均为盈利状态。收益率大概在7%左右。由于好多投资还处于在投状态，到手收益大概是7%。

收获和反思：2019年涉及的投资种类增加了，尝试了新的投资途径这是收获，但是投资种类比较分散，资产配置比例不合理，新的一年要好好规划一下资产配置。

3.2020年理财目标

2020年理财收益能有10%+的收益

4.2020年资产配置

2020年减少理财产品的比例，提高基金的投资比例，期望能提高收益。然后学习各类理财知识，提高自己的理财能力。