1.所处背景：

人生阶段：三口之家

所在城市：华北十八线小县城

2.2019年资产配置回顾：

过去的一年里，你的在投金额范围？

大几十万

你的资产配置是怎样的？

25%基金定投+5%P2P+40%银行理财+30%货币基金

获得了怎样的收益率？

赶上年初的小波增长，收益1万+，年底这波增长，目前收益1万+；投资的P2P平台暴雷，损失4.6万，整体亏损

有哪些收获和反思？

资产配置的大头在低收益的产品中，导致家庭整体收益在5%左右。家庭资产配置偏保守，需要增加高收益理财产品的比重。

3.你的2020年理财目标：

争取今年理财收益8万。

理财目标计划通过股票+基金+P2P+银行理财来实现。刚开始学习股票投资，挑选2-3只优质股建仓，投入5万试手；基金一部分跟投小目标和大鱼计划，另一部分定投沪深300和中证500，再学习波段操作行业基金。其他资产放在银行理财和宝宝类产品中。

4.基于上述目标，你如何规划你的2020年资产配置：

2020年你的在投金额范围是否有变化（无变化/提高/降低）

投资金额会上升，把每月工资结余的大头投在股票和基金中。

各类投资产品占有的比例

股票10％+基金30%+银行理财30%+宝宝类30％

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标

如果行情给力，应该可以

如果有差距，你是否有后备计划

年中复盘时如果差距大，将减少宝宝类产品的比例，加大基金比例

其他关于资产配置计划的感想：

资产配置得慢慢调整，扣除短期内使用的资金，将剩余的80％投入到长期的高收益类产品中。