2020资产配置:增加股票基金占比,尝试小她银行类产品
1.所处背景:
人生阶段:三口之家
所在城市:华北十八线小县城
2.2019年资产配置回顾:
过去的一年里,你的在投金额范围?
大几十万
你的资产配置是怎样的?
25%基金定投+5%P2P+40%银行理财+30%货币基金
获得了怎样的收益率?
赶上年初的小波增长,收益1万+,年底这波增长,目前收益1万+;投资的P2P平台暴雷,损失4.6万,整体亏损
有哪些收获和反思?
资产配置的大头在低收益的产品中,导致家庭整体收益在5%左右。家庭资产配置偏保守,需要增加高收益理财产品的比重。
3.你的2020年理财目标:
争取今年理财收益8万。
理财目标计划通过股票+基金+P2P+银行理财来实现。刚开始学习股票投资,挑选2-3只优质股建仓,投入5万试手;基金一部分跟投小目标和大鱼计划,另一部分定投沪深300和中证500,再学习波段操作行业基金。其他资产放在银行理财和宝宝类产品中。
4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:
2020年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低)
投资金额会上升,把每月工资结余的大头投在股票和基金中。
各类投资产品占有的比例
股票10%+基金30%+银行理财30%+宝宝类30%
这样的配置比例是否足以完成你的理财目标
如果行情给力,应该可以
如果有差距,你是否有后备计划
年中复盘时如果差距大,将减少宝宝类产品的比例,加大基金比例
其他关于资产配置计划的感想:
资产配置得慢慢调整,扣除短期内使用的资金,将剩余的80%投入到长期的高收益类产品中。
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