1.所处背景：

人生阶段：已婚已育一孩，孩子高三

所在城市：一线城市

2.2019年资产配置回顾：

过去的一年里，你的在投金额范围？（0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

2019年投资金额：100W以上

你的资产配置是怎样的？获得了怎样的收益率？

2019年大部分资产主要投资固收类，分布在小她、好规划、国债、银行理财和货币基金，整体收益偏低，股票与基金占比较少，股票总体还在亏损，基金比较满意，2019基金收益近3.5W，因为资金随时在变动，各项投资占比不做统计。

有哪些收获和反思？

2019年已经意识到了固收类的资金比例太高，而且P2P占比较高，已经在调整了，加大了基金的投资比例。

3.你的2020年理财目标：

2020年投资金额仍然在100W以上，并且2019年理财收益会滚入投资本金中

2020年理财收益目标将以2019年实际理财收益11W为起点，通过努力，越多越好。

2020年对股票的预期目标是扭亏为盈，实现正收益。

4.基于上述目标，你如何规划你的2020年资产配置：

2020年资产配置计划比较激进，大幅度增加了权益类资产的投资比例：

国债，目前占比7%，如果2020年还是抢不到，则不考虑追加了

银行理财：计划占比13%，目前资金不到位，计划实体银行理财到期会转入小她银行产品

P2P：计划占比13%，目前还在降比例，2019年全年都没有再投入P2P，1月有几期产品到期，1月底应该能达到目标占比

股票：计划占比22%，目前资金不到位，逐步追加

基金：计划占比44%，目前中长线已经到位了，短线基金还在调整中，后续会再追加

备用金5W以下，存入小她银行，现在不够，还在等产品到期

基金投资有中长线帐户和短线帐户，中长线帐户计划上证3000点以上不再追加，目前基本到位，已不再追加投入了，持基待涨。短线帐户则随着各板块轮动随时调整，8%~10%为止盈目标，达标即收，择时再投入，增加流动性。

注：投资占比并不是一成不变的，随着市场的变化可能随时会调整，所以以上比例只是计划而已，相信随着不断地学习和优化，理财收益会越来越好。