2020年大幅增加权益类资产的配置
1.所处背景:
人生阶段:已婚已育一孩,孩子高三
所在城市:一线城市
2.2019年资产配置回顾:
过去的一年里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)
2019年投资金额:100W以上
你的资产配置是怎样的?获得了怎样的收益率?
2019年大部分资产主要投资固收类,分布在小她、好规划、国债、银行理财和货币基金,整体收益偏低,股票与基金占比较少,股票总体还在亏损,基金比较满意,2019基金收益近3.5W,因为资金随时在变动,各项投资占比不做统计。
有哪些收获和反思?
2019年已经意识到了固收类的资金比例太高,而且P2P占比较高,已经在调整了,加大了基金的投资比例。
3.你的2020年理财目标:
2020年投资金额仍然在100W以上,并且2019年理财收益会滚入投资本金中
2020年理财收益目标将以2019年实际理财收益11W为起点,通过努力,越多越好。
2020年对股票的预期目标是扭亏为盈,实现正收益。
4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:
2020年资产配置计划比较激进,大幅度增加了权益类资产的投资比例:
国债,目前占比7%,如果2020年还是抢不到,则不考虑追加了
银行理财:计划占比13%,目前资金不到位,计划实体银行理财到期会转入小她银行产品
P2P:计划占比13%,目前还在降比例,2019年全年都没有再投入P2P,1月有几期产品到期,1月底应该能达到目标占比
股票:计划占比22%,目前资金不到位,逐步追加
基金:计划占比44%,目前中长线已经到位了,短线基金还在调整中,后续会再追加
备用金5W以下,存入小她银行,现在不够,还在等产品到期
基金投资有中长线帐户和短线帐户,中长线帐户计划上证3000点以上不再追加,目前基本到位,已不再追加投入了,持基待涨。短线帐户则随着各板块轮动随时调整,8%~10%为止盈目标,达标即收,择时再投入,增加流动性。
注:投资占比并不是一成不变的,随着市场的变化可能随时会调整,所以以上比例只是计划而已,相信随着不断地学习和优化,理财收益会越来越好。
打赏500
100,不错