2020资产配置
1.所处背景:
人生阶段:三口之家
所在城市:一线城市
2.2019年资产配置回顾:
过去的一年里,你的在投金额范围?
10-50万
你的资产配置是怎样的?
1.股票:10%
2.理财产品:10%
3.国债:30%
4.基金,10%
5. 货基,40%
获得了怎样的收益率?
收益率没仔细算过,投资偏于保守,收益不高,19年在小她学习了可转债打新,赚了些鸡腿,
有哪些收获和反思?
目前配置过于保守,多多学习股票,基金知识,把收益提高,
3.你的2020年理财计划
2020年有买房计划,主要考虑资金的流动性
4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:
2020年,我的各类投资产品占有的比例:
1.银行理财..占50%,主要买中短期和活期理财产品,安全性为上。因为计划买房,所以要保证流动性。
2..国债,30% 已买的,今年不再新增
3.货基,20%
4.基金定投,买完房子后,估计年中,开始定投
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