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#晒2024资产配置

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金小星

樱桃家2020年资产配置

金小星
金小星 金小星 2020-01-15 20:55 阅读(1361)

1.所处背景:

人生阶段:三口之家

所在城市:一线城市-魔都


2.2019年资产配置回顾:

过去的一年里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

约20万


你的资产配置是怎样的?

获得了怎样的收益率?

2019年的理财总体来说浑浑噩噩,一段时间很鸡血,一段时间又放任不管。

断断续续的买了一些理财产品,也定投了一些基金,但是由于年初没有做统计,也没有记账

所以对自己投资赚了多少钱,并不清晰。估计在3-4%。


有哪些收获和反思?

首先,必须记账,一个是清楚自己的支出,控制支出。

另一方面也可以看到自己投资的收益情况。

第二,必须持续性关注,可以不用每天看,但是至少每一个月必须复盘一次。

第三,开源节流,减少拿铁因子,把钱用在刀刃上。


3.你的2020年理财目标:

1)希望家庭总资产达到30w

2)年收益率达到7%

3)坚持每天记账(用的随手记APP,现在有个“记账赏金赛”,50块的投入,记账七天可以赚个2块)

4)坚持断舍离和极简

5)好好理财,多和她理财的姐妹们学习。


4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:

配置计划可见上图

每月投资金额:基金定投5000(1000沪深300,2000中小板,2000上证50)+小目标5000+定存2500(12单)

1)增加基金定投的比例

2)挑选比较好的稳定的定期理财产品

3)针对保险等家庭大笔开支,做好备用金账户

4)给女儿单独建立一个储蓄账户

5)已经开始可转债,下半年学习股票

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