1.所处背景：

人生阶段：三口之家

所在城市：一线城市-魔都

2.2019年资产配置回顾：

过去的一年里，你的在投金额范围？（0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

约20万

你的资产配置是怎样的？

获得了怎样的收益率？

2019年的理财总体来说浑浑噩噩，一段时间很鸡血，一段时间又放任不管。

断断续续的买了一些理财产品，也定投了一些基金，但是由于年初没有做统计，也没有记账

所以对自己投资赚了多少钱，并不清晰。估计在3-4%。

有哪些收获和反思？

首先，必须记账，一个是清楚自己的支出，控制支出。

另一方面也可以看到自己投资的收益情况。

第二，必须持续性关注，可以不用每天看，但是至少每一个月必须复盘一次。

第三，开源节流，减少拿铁因子，把钱用在刀刃上。

3.你的2020年理财目标：

1）希望家庭总资产达到30w

2）年收益率达到7%

3）坚持每天记账（用的随手记APP，现在有个“记账赏金赛”，50块的投入，记账七天可以赚个2块）

4）坚持断舍离和极简

5）好好理财，多和她理财的姐妹们学习。

4.基于上述目标，你如何规划你的2020年资产配置：

配置计划可见上图

每月投资金额：基金定投5000（1000沪深300，2000中小板，2000上证50）+小目标5000+定存2500（12单）

1）增加基金定投的比例

2）挑选比较好的稳定的定期理财产品

3）针对保险等家庭大笔开支，做好备用金账户

4）给女儿单独建立一个储蓄账户

5）已经开始可转债，下半年学习股票