1.所处背景：

人生阶段：单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

已婚人士，即将迎来五月份宝宝出生的小家，祈愿宝宝健康平安出生！

所在城市：城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

二线

2.2019年资产配置回顾：

过去的一年里，你的在投金额范围？（0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

在投金额范围大约是5-10万

你的资产配置是怎样的？

资产配置大致如下：

a.货币基金10%，侧重灵活性，作为日常生活资金；

b.银行固定理财15%，这个基本也都是短期的，两三月的，利息基本比较低，但也基本滚动存入。

c.p2p网贷15%，主要是在小她，小她优选，12单，24单都有。

d.基金定投10%，今年才开始尝试基金，从定投开始。

获得了怎样的收益率？

总体以保守型为主，风险系数较小，大概算起来收益率不会超过4%

有哪些收获和反思？

收获与反思：理财知识需要不断学习，理财方式也要多元化，要用闲钱投资，留够一定的备用金。

3.你的2020年理财目标：

可以是资产积累的目标，例如提高在投金额；

今年在车贷房贷都有完成了攒钱目标，明年工资会有提升，只还房贷，资产积累希望能再增加，一年能攒15w。

也可以是目标收益，例如目标收益率10%或理财收益20万/年；

目标收益率，向小目标学习，短期的能走5%，长期的可提升到10%

还可以是目标财务状态，例如被动收入>支出；

希望每月理财收入能覆盖一部分房贷

也可以和人生大事关联，例如攒钱买房，攒教育金，养老金等等。

希望三年后能再攒下一个小房子的首付

4.基于上述目标，你如何规划你的2020年资产配置：

2020年你的在投金额范围是否有变化（无变化/提高/降低）；

有变化，提高金额

各类投资产品占有的比例；

变化方面：

*p2p减少逐渐退出，多跟投小目标

*基金定投不变，短期操作加大额度

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标；

新手上路，不敢高风险，理财目标期望能高于5%

如果有差距，你是否有后备计划；

没什么后备计划，还要努力探索学习

计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划；

其他关于资产配置计划的感想等。

今年春天看看尝试买些国债，前提是能抢到的话。

想在单位附近买小房子，上下班更方便一点，三两年内可能还要多多攒钱，努力挣钱！

大致就是这样吧，去年才开始认真学习，实践，记账复盘，定投止盈部分，总体还是满意的。看着有的她蜜日进斗金，羡慕，但对于自己不熟悉的领悟比如股票是不会轻易入场的。在已有的方式上继续上升，不断前进！