一、家庭简介

1）家庭情况

已婚1孩 （迄今为止，没有2孩的勇气）

2）宝宝年龄

3周岁

3）娃目前每年的支出大概是多少？

1万~5万 （不知道读幼儿园后还够不够）

4）你期待娃的受教育程度是？

本科打底，不设上限 

5）你现在或者未来计划每年给娃攒多少钱？

1.2万左右（历年娃收到的压岁钱）

6）你对教育金的风险偏好是？

激进型：为获得较高的收益，愿意承受较大的风险

二、组合设置

1）你的教育金组合方式中包含哪些资产？

基金占比（主动型基金）：100%

只有一部分暂时还未到扣款期的资金会用于短期P2P，但可以忽略不计

2）你的教育金组合目标收益率是多少？

其实，我个人认为长期投资的基金风险并不高，我是100%全部配置的基金，而且都是长线投资。我的目标是一个熊牛周期后，可以实现年化12%的收益目标。

三：教育金组合自检清单

1）你给自己的教育金组合打几分（满分10分）？

打8分吧。现在快3年了，基金还没有止盈过。但是，我对未来充满信心。扣分点是因为配置太单一了。但是娃每年的压岁钱就那么点，分散投资也没有必要。

2）你认为按自己的投资组合执行，会实现娃的教育金目标吗？

上国内4年大学的教育金目标肯定是能够实现的。万一儿子以后想出国留学，也足够支付前期的费用。后面的就让他自己打工赚钱好了。

3）如果中途急需用钱，你会如何处理教育金组合里的钱？

那肯定不能动啊。其实，我都会把教育金这一部分钱从家庭账户里划掉，也就是当初不存在的。所以，肯定是不能动啦。真的急用钱，宁可想其他办法。

4）你对娃的未来有什么期待？

 其实我还真没啥期待。如果一定要说的话，那么就是我期待孩子成为一个有用的人。我说的有用，并不是指喊口号一样的做个对社会有用的人。我觉得孩子可以健康长大，有一颗感恩的心，勤劳，不涉及黄赌毒，就挺好的了。做个对家庭对亲人有用的人，会付出，而不是一味的索取，就真的可以了。