​1.所处背景：

人生阶段：单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

三口之家。

所在城市：城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

安徽四线城市。

2.2019年资产配置回顾：

过去的一年里，你的在投金额范围？（0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

100万以上。

你的资产配置是怎样的？

我家每年6月会调整一次资产配置，2019年6月后调整的比例是:信托产品92%、基金1%、股票4%、P2P2%、货基1%。

获得了怎样的收益率？

因为本金不断地增加，不会计算，但配置最多的信托产品收益率达到8.3%，基金止盈部分又再次投资的，所以整体收益大于8.3%.

有哪些收获和反思？

信托产品作为固收类理财产品还是比较省心的，但是投入比例过大，拖累了整体理财收益率。

3.你的2020年理财目标：

今年理财目标收益率10%，（希望我今年能算出收益率）理财收入总额同比去年增长25%，被动收入大于家庭2倍支出。

4.基于上述目标，你如何规划你的2020年资产配置：

2020年你的在投金额范围是否有变化（无变化/提高/降低）；

今年在投金额同比去年会提高10%；主要增加到基金和信托产品中。

各类投资产品占有的比例；

信托产品88%、基金4%、股票6%、P2P1%、货基1%。

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标；

这样的配置比例基本能完成我家今年的理财目标。

如果有差距，你是否有后备计划；

这个理财收入没有算上房租收入，如果完不成的话，我就会把房租纳入总理财收入，让总额看起来好看点。

计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划；

1.日常工资及理财收入继续一部分每期跟投小她的小目标，一部分定投支付宝里的基金，增加基金投资总额；

2.未来预计降息空间大，今年的信托产品计划买入2年期的，提高并锁定未来的收益率；

3.好好的学习股票操作，争取有个意外之喜。

其他关于资产配置计划的感想等。

我的基金和股票的投资水平太低，投入金额过少。计划逐步加大基金投入。